Training & Konsultasi
Info TRAINING CREDIT KNOWLEDGE 2026-2027
Info TRAINING CREDIT KNOWLEDGE 2026-2027
DESKRIPSI
Training Credit Knowledge 2026–2027 merupakan program pelatihan fundamental yang dirancang untuk memberikan pemahaman menyeluruh mengenai proses perkreditan di industri perbankan, mulai dari konsep dasar kredit, analisis kelayakan debitur, administrasi kredit, pengelolaan agunan, hingga monitoring dan penyelesaian kredit bermasalah. Pelatihan ini ditujukan bagi para profesional perbankan yang ingin memperkuat kompetensi dalam pengelolaan kredit sesuai dengan prinsip kehati-hatian (prudential banking), manajemen risiko, dan tata kelola yang baik.
Dalam pelatihan ini, peserta akan mempelajari seluruh siklus kredit (credit life cycle), mulai dari tahap permohonan kredit, analisis, persetujuan, pencairan, pemantauan, hingga penyelesaian fasilitas kredit. Selain itu, peserta juga akan memahami teknik analisis laporan keuangan, penerapan prinsip 5C, 7P, dan 3R, penilaian agunan, credit scoring, identifikasi risiko kredit, serta penyusunan rekomendasi kredit yang objektif dan sesuai dengan kebijakan bank. Pelatihan dikombinasikan dengan studi kasus dan praktik analisis kredit sehingga peserta mampu menerapkan pengetahuan yang diperoleh dalam pekerjaan sehari-hari.
Tujuan TRAINING CREDIT KNOWLEDGE 2026-2027
- Memahami konsep dasar perkreditan dalam industri perbankan.
- Memahami proses bisnis kredit dari awal hingga penyelesaian.
- Menguasai prinsip-prinsip analisis kelayakan kredit.
- Melakukan analisis laporan keuangan untuk kebutuhan pemberian kredit.
- Memahami teknik penilaian agunan dan mitigasi risiko kredit.
- Mengidentifikasi potensi risiko kredit sejak dini.
- Memahami administrasi dan dokumentasi kredit sesuai standar perbankan.
- Melakukan monitoring kualitas kredit secara efektif.
- Memahami strategi penanganan kredit bermasalah (Non-Performing Loan/NPL).
- Mendukung penerapan Good Corporate Governance (GCG), manajemen risiko, dan kepatuhan terhadap regulasi perbankan.
Materi TRAINING CREDIT KNOWLEDGE 2026-2027
Modul 1. Pengantar Perkreditan
- Konsep Dasar Kredit
- Fungsi Kredit dalam Perbankan
- Tujuan Pemberian Kredit
- Jenis-jenis Kredit
- Siklus Perkreditan (Credit Life Cycle)
- Prinsip Prudential Banking
Modul 2. Kebijakan dan Regulasi Perkreditan
- Kebijakan Perkreditan Bank
- Regulasi Perbankan
- Prinsip Know Your Customer (KYC)
- Prinsip Anti Money Laundering (AML)
- Batas Maksimum Pemberian Kredit (BMPK)
- Tata Kelola Perkreditan
Modul 3. Proses Permohonan Kredit
- Tahapan Pengajuan Kredit
- Persyaratan Administratif
- Wawancara Debitur
- Pengumpulan Dokumen
- Verifikasi Data
- Due Diligence
Modul 4. Analisis Kelayakan Kredit
- Prinsip Analisis 5C
- Analisis 7P
- Analisis 3R
- Character Analysis
- Capacity Analysis
- Capital Analysis
- Condition of Economy
- Collateral Analysis
Modul 5. Analisis Laporan Keuangan
- Membaca Neraca
- Analisis Laporan Laba Rugi
- Analisis Arus Kas
- Rasio Likuiditas
- Rasio Solvabilitas
- Rasio Profitabilitas
- Analisis Cash Flow
Modul 6. Credit Scoring dan Risk Rating
- Credit Scoring
- Internal Risk Rating
- Credit Decision
- Probability of Default (PD)
- Risk Assessment
- Credit Approval Process
Modul 7. Agunan Kredit (Collateral)
- Jenis Agunan
- Penilaian Agunan
- Legalitas Agunan
- Loan to Value (LTV)
- Pengikatan Agunan
- Monitoring Agunan
Modul 8. Dokumentasi dan Administrasi Kredit
- Perjanjian Kredit
- Dokumentasi Legal
- Covenant Kredit
- Administrasi Kredit
- Pengarsipan Dokumen
- Pengendalian Dokumen
Modul 9. Monitoring Kredit
- Credit Monitoring
- Monitoring Penggunaan Dana
- Monitoring Kinerja Debitur
- Early Warning System (EWS)
- Watch List Debitur
- Review Berkala
Modul 10. Manajemen Risiko Kredit
- Identifikasi Risiko Kredit
- Pengukuran Risiko Kredit
- Mitigasi Risiko Kredit
- Konsentrasi Risiko
- Portfolio Credit Risk
- Stress Testing Dasar
Modul 11. Kredit Bermasalah
- Non-Performing Loan (NPL)
- Faktor Penyebab Kredit Bermasalah
- Restrukturisasi Kredit
- Recovery Management
- Remedial Management
- Write-Off Policy
Modul 12. Audit dan Kepatuhan Perkreditan
- Internal Control
- Audit Kredit
- Compliance Review
- Fraud Prevention
- Dokumentasi Audit
- Continuous Improvement
Modul 13. Digitalisasi Proses Kredit
- Digital Lending
- Electronic Credit Documentation
- Credit Workflow Automation
- Credit Analytics
- Artificial Intelligence dalam Analisis Kredit
- Big Data untuk Kredit
Modul 14. Best Practice Credit Management
- Tata Kelola Kredit
- Etika Profesi Kredit
- Manajemen Hubungan Debitur
- Strategi Peningkatan Kualitas Portofolio
- Benchmarking Industri
- Continuous Learning
Modul 15. Workshop dan Studi Kasus
- Analisis Kelayakan Kredit UMKM
- Analisis Kredit Korporasi
- Simulasi Wawancara Debitur
- Analisis Laporan Keuangan
- Penyusunan Memorandum Analisis Kredit
- Simulasi Credit Committee
- Penyusunan Action Plan
PT Prima Pelatihan Indonesia adalah perusahaan yang bergerak di bidang training, sertifikasi, dan pengembangan kompetensi sumber daya manusia untuk kebutuhan profesional maupun korporasi. Kami menyediakan berbagai program pelatihan berkualitas yang dirancang sesuai perkembangan industri, regulasi, dan kebutuhan dunia kerja modern. Didukung oleh trainer berpengalaman dan praktisi profesional, PT Prima Pelatihan Indonesia berkomitmen membantu individu serta perusahaan meningkatkan keterampilan, produktivitas, dan daya saing. Program yang tersedia mencakup pelatihan teknis, manajemen, legal, K3, sertifikasi profesi, hingga pengembangan soft skills. Dengan metode pembelajaran interaktif dan aplikatif, kami menghadirkan solusi pelatihan yang efektif, profesional, dan terpercaya di Indonesia Untuk Memahami Hal Tersebut Kami Menyelenggarakan Training Credit Knowledge 2026–2027.
Biaya Kontribusi per peserta/orang sebesar: Rp. 6.000.000,- ( Enam Juta Rupiah), dan sudah termasuk Penginapan Hotel 1 kamar untuk 1 peserta ( Singel Bed) Konsumsi Lunch & Dinner, Coffee Break.
- Biaya Kontribusi per peserta/orang sebesar: Rp. 5.000.000,- ( Lima Juta Rupiah ), dan sudah termasuk Penginapan Hotel 1 kamar untuk 2 peserta (Twin Bed) Konsumsi Lunch & Dinner, Coffee Break.
- Biaya Kontribusi Paket Non Penginapan per peserta/orang sebesar: Rp. 4.000.000,- ( EmpatJuta Rupiah , Konsumsi Lunch & Dinner, Coffee Break.
- Kegiatan dapat berupa IN-HOUSE TRAINING (dilaksanakan di ruang meeting Instansi peserta) dengan Minimal 8 Peserta.
FASILITAS PESERTA:
- Sertifikat Pelatihan dari Prima Pelatihan Indonesia ;
- Hardcopy, Modul dan Flashdisk;
- Penginapan Hotel 4 hari 3 malam (Sesuai paket permintaan);
- Konsumsi Dinner & Lunch, Coffee Break;
- Seminar Kit;
- ID Card Peserta dan Tas Pelatihan Eksklusif;
- Jaket
- Penjemputan Bandara ke Hotel Minimal
INFORMASI PENDAFTARAN DAPAT MENGHUBUNGI
Pendaftaran dapat Menghubungi Contact Person Panitia Pelaksana di No. HP/Whatsapp: 0812 3459 2947
FAQ
1. Siapa yang sebaiknya mengikuti pelatihan ini?
Account Officer, Credit Analyst, Relationship Manager, Credit Administration Officer, Risk Management Officer, Internal Auditor, Branch Manager, Collection Officer, Remedial Officer, serta staf yang terlibat dalam proses perkreditan.
2. Apakah pelatihan ini cocok untuk pemula?
Ya. Pelatihan disusun mulai dari konsep dasar hingga praktik analisis kredit sehingga sesuai bagi peserta baru maupun yang ingin memperkuat kompetensi di bidang perkreditan.
3. Apakah peserta akan mempelajari analisis laporan keuangan?
Ya. Materi mencakup analisis neraca, laporan laba rugi, arus kas, serta rasio keuangan untuk mendukung proses analisis kelayakan kredit.
4. Apakah pelatihan membahas prinsip 5C, 7P, dan 3R?
Ya. Ketiga metode analisis tersebut dibahas secara mendalam beserta penerapannya dalam proses evaluasi calon debitur.
5. Apakah terdapat pembahasan mengenai agunan?
Ya. Peserta akan mempelajari jenis agunan, metode penilaian, legalitas, pengikatan, dan monitoring agunan sebagai bagian dari mitigasi risiko kredit.
6. Apakah tersedia studi kasus?
Ya. Pelatihan dilengkapi dengan studi kasus analisis kredit individu, UMKM, dan korporasi, simulasi penyusunan memorandum analisis kredit, serta simulasi rapat komite kredit.
7. Apa manfaat utama mengikuti pelatihan ini?
Peserta akan memiliki pemahaman yang komprehensif mengenai proses perkreditan, meningkatkan kualitas analisis kredit, memperkuat kemampuan mitigasi risiko, serta mendukung pengelolaan portofolio kredit yang sehat.
8. Apakah materi mengikuti perkembangan industri perbankan?
Ya. Materi telah disesuaikan dengan perkembangan digital lending, credit analytics, otomatisasi proses kredit, serta praktik terbaik dalam manajemen risiko kredit di industri perbankan modern.
